InvesteringsluikenOpensfer
Het fonds met een open architectuur
OPENSFER is een investeringsfonds dat werd opgericht in november 2007 en dat zich onderscheidt door haar globale aanpak, gebaseerd op diverse investeringen in allerlei langetermijnactiva.
Om af te drukken (.PDF)
Download de huidige situatie van OPENSFER
Download de AMF informatienota van OPENSFER
Download het gedetailleerde portefeuilleoverzicht van AFER
1. Prestaties
Prestaties uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst.
De valorisatie van de beleggingen gebeurt wekelijks.
-
De waarderingsdatum is telkens de woensdag die volgt op de ontvangst van uw storting.
-
Om al op woensdag interesten te ontvangen, moet u ervoor zorgen dat de stortingen en de aanvragen voor investeringen in rekeneenheden of arbitrage ons ten laatste op dinsdag - voor 16 uur – bereiken. (Is dinsdag een vakantiedag? Dan moet uw storting ons bereiken op de laatste werkdag voor woensdag).
Opgelet. Stortingen die na 16 uur aankomen, zullen pas de daaropvolgende week – vanaf woensdag – worden verloond. Dit geldt zowel voor het waarborgfonds als voor de rekeneenheden.
-
De liquidatiewaarde van de rekeneenheden komt overeen met de sluitingswaarde van de beurs op woensdagavond. Als de beurs niet geopend is op woensdag, dan zal er gekeken worden naar de sluitingskoers van de vorige beursdag.
2. Samenstelling
De troef van OPENSFER : het gespreid beheer van AFER
Binnen een globale aanpak worden de investeringen gespreid over verschillende langetermijnactiva: in aandelen op de grote beurzen binnen/buiten de eurozone, maar ook in publieke en private obligaties, aandelen in groeilanden, immobiliën, grondstoffen... Deze diversiteit vormt de basis voor de activaverwerving van OPENSFER. Er is geen referentierente, waardoor een dynamisch, prestatiegericht beheer mogelijk is. (Het GBF OPENSFER komt niet in aanmerking voor personen met een DSK-contract.)
Een streng gecontroleerd risiconiveau
Zelfs in een situatie waarin de markten soms rustig en soms net heel turbulent zijn, probeert het GBF OPENSFER een stabiel risicoprofiel te behouden, dankzij de spreiding van de activa in de portefeuille.
Dit risico wordt berekend aan de hand van de volatiliteit, die op eender welk moment rond de 8% ligt.
De zoektocht naar de beste investeringen per markt
Het spreidingsbeheer is een andere troef van het fondsenfonds OPENSFER: onze beheerders zoeken naar – en maken een zorgvuldige selectie uit – de beste, gespecialiseerde fondsen per markt, zowel binnen Frankrijk als in de rest van de wereld.
Deze gerenommeerde professionelen werken continu aan het spreidingsbeheer van Afer.
Bovendien vertrouwen we het beheer van het GBF toe aan twee kwalitatieve beheerders – CPR Asset Management en La Française des Placements – waardoor we ook competitie en complementariteit kunnen laten meespelen.
Dit GBF is voorbehouden voor personen die willen profiteren van een open beheer dat gespreid is over verschillende sectoren en onafhankelijk is van de resultaten van een bepaalde markt of van vooraf vastgelegde beursrentes. Het belangrijkste doel van dit fonds is het behalen van prestaties op middellange termijn door te profiteren van economische en financiële tendensen, terwijl de risicograad constant wordt gehouden.
De prestaties vloeien dus voort uit een geoptimaliseerde, globale aanpak.
3. Evolutie van OPENSFER
Evolutie van het aandeel over de afgelopen dagen
Prestaties uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst.
4. Financiële beheersresultaten van AVIVA INVESTORS
Garantie bij overlijden
Deze garantie treedt in werking in het geval de belegger overlijdt voor zijn 75e verjaardag.
De garantie treedt automatisch in werking, geldt voor alle producten in rekeneenheden en heeft tot doel om na het overlijden van de belegger een uitkering te garanderen aan zijn begunstigden. Deze uitkering komt overeen met de waarde van de stortingen – exclusief kosten – die werden geïnvesteerd in de verschillende producten, en onder aftrek van terugkopen en arbitrages. De garantie beschermt bovendien tegen een eventuele waardedaling op het moment van het overlijden.
Druk de informatiefiche ‘Garantie bij overlijden’ af
Informatienota AMF
Autorité des Marchés Financiers
ISIN-code GBF OPENSFER : FR0010519124
Download de AMF informatienota
RESULTATEN VAN HET FINANCIËLE BEHEER AVIVA Investors France
Het Opensfer-fonds sluit 2012 met een positief resultaat af. Dit resultaat is in twee fases tot stand gekomen. In de loop van het eerste semester haalde dit gemeenschappelijke beleggingsfonds een rendement van 2,63%, terwijl het resultaat van aandelen in die periode ongeveer nul bedroeg. In de loop van het tweede semester heeft de regelmatige vooruitgang van de beurzen wereldwijd het fonds in staat gesteld om het jaar op zijn hoogste peil van het hele jaar af te sluiten.
In het eerste semester was een mobiel beheer van de blootstelling van het gemeenschappelijke beleggingsfonds aan de aandelenmarkten een essentiële factor van het behaalde rendement. Terwijl de beheerders eind 2011 een voorzichtige houding aan de dag hadden gelegd, hebben zij eind december en in de eerste januaridagen hun blootstelling aan de meest gevoelige aandelen en obligaties met een hoog rendement opgetrokken. Zo kwamen ze dichter bij de risicolimieten van het fonds, die met name vastleggen dat de volatiliteit van de portefeuille, berekend op basis van historische gegevens, lager moet zijn dan 8% *. Hierdoor konden de koersstijgingen aan het begin van het jaar worden gevolgd en werd er een hausse van meer dan 5% gerealiseerd terwijl de belangrijkste markten, de Verenigde Staten en Europa (S&P 500 in USD en EuroStoxx 50 in euro) een vooruitgang van 13% tot 16% boekten. We hebben dus 35 tot 40% van de hausse kunnen meenemen.
In maart en april heeft een snelle vermindering van de blootstelling aan aandelen en hoge rendementen ons in staat gesteld om de impact van de terugkeer van de beurzen naar hun niveau aan het begin van het jaar tot een minimum te beperken. In deze neerwaartse periode kon het fonds ook profiteren van de goede reacties van de obligaties in de Verenigde Staten en in Duitsland.
In het tweede semester waren de schommelingen en dus de volatiliteit minder groot, waardoor de beheerders meer speelruimte kregen qua beleggingen en qua blootstelling. In die periode was de belangrijkste factor voor de prestatie de hernieuwde toename van de blootstelling aan aandelen, die de beheerders in juni op zeer aantrekkelijke niveaus zijn beginnen uitbouwen en die zij in augustus hebben voortgezet toen de steun van de ECB was toegezegd. De voorkeur is na meerdere kwartalen vol wantrouwen voluit uitgegaan naar de Europese aandelen. Door de steun van de ECB konden ook de Italiaanse en Spaanse rentevoeten aanzienlijk dalen. De beheerders hebben hiervan in eerste instantie geprofiteerd via de obligatieposities die globaal gezien blootgesteld waren aan alle landen van de eurozone. Later hebben zij Italië en Spanje specifiek versterkt. In het tweede semester heeft het fonds vooruitgang geboekt door de combinatie van de prestaties van de obligaties en van de stijging van de aandelenkoersen, ook al werd deze stijging op internationaal vlak ingeperkt door de daling van de valuta ten opzichte van de euro.
Opbrengsten uit het verleden vormen geen garantie voor toekomstige opbrengsten.
Opbrengsten exclusief dividenden, exclusief kosten
De gegevens uit de tekst werden becijferd op 31/12/2012: bron AIF, Europerformance
* Interne limiet die gewijzigd kan worden.